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COMMENT CALCULER SON RETOUR SUR INVESTISSEMENT LORSQU’ON INVESTIT DANS UNE ENTREPRISE ?

Les raisons d’investir dans une entreprise peuvent être nombreuses. Entre autres, l’investisseur cherche souvent un retour sur investissement. Tudigo vous propose ici de voir quel retour sur investissement un investisseur peut espérer.


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LE CAS DES OBLIGATIONS


Les obligations sont des titres de créances que peuvent émettre les sociétés. Elles sont représentatives d’une dette financière et fonctionnent relativement comme un prêt bancaire classique accordé à l’organisme émetteur. La durée de vie de l’obligation est fixée à l’avance et le retour sur investissement simple à calculer.


L’obligation simple est rémunérée par un canal principal : les intérêts, qui sont payés à échéances fixes et calculés selon un taux d’intérêt sur le capital restant dû de l’obligation. Ce capital, appelé nominal, est généralement remboursé tous les ans d’un montant identique (les intérêts perçus diminuent donc à chaque échéance) mais dans le cas des obligations dites « in fine », la totalité du nominal est remboursée à la dernière échéance (les intérêts perçus sont donc identiques à chaque échéance).


Dans le cas d’une obligation convertible, une prime de non-conversion est payée en plus à la dernière échéance si l’investisseur n’a pas activé le droit de conversion en actions attaché à l’obligation.


EN SAVOIR PLUS SUR LES OBLIGATIONS
 

LE CAS DES ACTIONS


Les actions sont des titres de propriété d’une entreprise. Lorsqu’un investisseur entre au capital d’une entreprise, le retour sur investissement peut se faire via deux canaux.


→ Les dividendes.

La détention d'une fraction du capital par le biais de l'action peut ouvrir un droit sur les bénéfices de la société proportionnellement à la part détenue. Cette distribution est de la compétence de l’assemblée générale annuelle ordinaire et les modalités sont définies dans le pacte d’actionnaires. Cependant, compte tenu de la volonté de permettre à une PME de croître de façon pérenne et sereine, d'embaucher du personnel et de participer à l'essor économique, social et solidaire de son territoire, un pacte peut également prévoir la non-distribution de dividendes.


→ La plus-value de cession.

À la fin d’une certaine période de détention, l’investisseur peut décider de revendre les parts acquises au dirigeant ou des investisseurs tiers. A cette occasion, il peut bénéficier potentiellement d’une plus-value, l’action ayant pris de la valeur.


EN SAVOIR PLUS SUR LES ACTIONS NON COTÉES
 

Le montant de la plus-value réalisée ne peut être calculé au moment de l’investissement car il va dépendre de la réussite et de l'atteinte des objectifs prévisionnels du projet financé. En revanche, plusieurs indicateurs peuvent renseigner l’investisseur sur les modalités de cession :

- La valorisation de l’entreprise : si l’entreprise semble survalorisée lors de l’entrée au capital de l’investisseur, il sera plus difficile d’espérer une importante plus-value à la sortie.

- Le type de repreneurs potentiels : certains secteurs d’activité sont plus à mêmes de susciter l’intérêt de grands groupes ou de fonds d’investissement que d’autres.

- La trésorerie prévisionnelle : sous réserve que l’entreprise se développe selon les prévisions financières, la trésorerie qu’il est prévu qu’elle génère est généralement suffisante pour racheter les parts.

- Le taux de croissance du secteur : il est conseillé de regarder les analyses Xerfi sur la croissance du secteur concerné.


À noter que la plus-value réalisée peut être exonérée d’impôts si les titres ont été inscrits dans le PEA-PME de l’investisseur.

 

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LE CAS DES ÉNERGIES RENOUVELABLES


L’investissement en actions dans les énergies renouvelables comporte des spécificités. Contrairement à un investissement dans une PME, le retour en investissement est mesurable dès le moment de l’investissement.


En effet, un producteur d’ENR peut conclure un contrat dit « d’obligation d’achat » avec EDF ou une ELD afin que sa production lui soit rachetée au tarif fixé par l’Etat et pendant une durée allant de 12 à 20 ans. Ainsi, sous réserve qu’un tel contrat ait été signé et qu’aucun incident ne survienne, l’approvisionnement, la production, et les débouchés sont assurés.


Un tel contrat d’une durée de 20 ans avait par exemple été signé par le Moulin de Mourlasse, centrale hydroélectrique financée sur notre plateforme. Compte tenu de la trésorerie future que l’entreprise allait dégagée, il a été proposé à nos investisseurs lors de la levée de fonds un TRI de 7% sur 7 ans, soit un multiple investisseur de 1,61.


 

UN RETOUR EXTRA-FINANCIER


En investissant dans une PME non cotée, non seulement il y a un retour sur investissement d’ordre financier, mais il y a aussi un retour sur investissement « humain ». Un bénéfice majeur avancé par nos investisseurs est de participer à l’économie en favorisant la création d’emplois et de richesses des PME locales. En une phrase : donner du sens à son épargne.


Aussi, vous pouvez prendre part à cette aventure entrepreneuriale et nouer une relation privilégiée et directe avec les dirigeants. Si vous le souhaitez, vous pouvez participer aux assemblées générales en étant actionnaire, proposer vos idées, échanger avec le porteur de projet et partager votre expérience.




 

LIMITER LES RISQUES


Concernant l’investissement dans des PME, le retour sur investissement n’est pas garanti. Toute démarche de ce type comporte des risques tels que le risque d’illiquidité des titres ou le risque de faillite de l’entreprise. C’est d’ailleurs ce qui explique l’importance du potentiel de gains.


C’est pourquoi nous vous rappelons qu’il ne faut pas mettre tous vos œufs dans le même panier ! Ces investissements doivent venir en diversification de votre patrimoine et pour une somme dont vous n'avez pas immédiatement besoin.

NOS CONSEILS POUR BIEN INVESTIR
 

TUDIGO, PLATEFORME AGRÉÉE PAR L’AMF


Tudigo est agréé Conseiller en Investissement Participatif par l’Autorité des Marchés Financiers. Instauré par l’ordonnance n°2014-559 du 30 mai 2014, ce statut a pour but de renforcer la protection des investisseurs par un meilleur encadrement.


Le Conseiller en Investissement Participatif, ou CIP, a pour rôle de fournir des recommandations personnalisées à un tiers, soit à sa demande, soit à l’initiative de l’entreprise. En somme, le CIP assure des prestations de conseil en investissement, conseil portant sur les titres de capital émis par les sociétés réalisant une levée de fonds sur la plateforme de crowdfunding concernée.

 

COMMENT TUDIGO SELECTIONNE LES ENTREPRISES ?

NOS OPPORTUNITÉS D'INVESTISSEMENT EN COURS

Filtrer
Investissement
Actions
Etiquette Energies renouvelables
Location Saint Christol d’Albion (84)
objAtteint 1er objectif dépassé
Centrale Solaire dans le Vaucluse

Investissez dans la production d'une énergie verte dans le Vaucluse, portée par un groupe solide.

  • Montant recherché
    De 140 000€ à 230 000€
  • Exclusivité Vaucluse et départements limitrophes
    Lock
  • Rémunération brute
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
156 900€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Energies renouvelables
Location Saint Paulet (11)
objAtteint 1er, 2e objectifs dépassés
2 Centrales Solaires dans l'Aude

Investissez dans la production d'une énergie verte dans l'Aude, portée par un groupe solide.

  • Montant recherché
    De 165 000€ à 270 000€
  • Exclusivité Aude et départements limitrophes
    Lock
  • Rémunération brute
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
240 600€
Récoltés
Investissement
Titres participatifs
Etiquette Mode et design
Location CAEN (14)
objAtteint 1er objectif dépassé
LINPORTANT

Participez au lancement d'une usine coopérative de T-shirt en lin bio en Normandie. Déjà près de 10 000 précommandes !

  • Montant recherché
    De 200 000€ à 400 000€
  • Tshirts Linportant prévendus en 2020
    Lock
  • Rendement annuel moyen investisseur (7 ans)
    Lock
  • Taux d'intérêt annuel brut
    Lock
  • Prime de remboursement
    Lock
253 000€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Energies renouvelables
Location Saverdun (09)
objAtteint 1er objectif dépassé
2 Centrales Solaires en Ariège

Investissez dans la production d'une énergie verte dans l'Ariège, portée par un groupe solide.

  • Montant recherché
    De 340 000€ à 550 000€
  • Exclusivité Ariège et départements limitrophes
    Lock
  • Rémunération brute
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
351 400€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Energies renouvelables
Location Danzé (41)
objAtteint 1er objectif dépassé
Centrale Solaire dans le Loir-et-Cher

Investissez dans la production d'une énergie verte dans le Loir-et-Cher, portée par un groupe solide.

  • Montant recherché
    De 175 000€ à 300 000€
  • Exclusivité Loir-et-Cher et départements limitrophes
    Lock
  • Rémunération brute
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
230 300€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Energies renouvelables
Location Montéléger (26)
objAtteint 1er objectif dépassé
3 Centrales Solaires dans la Drôme

Investissez dans la production d'une énergie verte dans la Drôme, portée par un groupe solide.

  • Montant recherché
    De 200 000€ à 325 000€
  • Exclusivité Drôme et départements limitrophes
    Lock
  • Rémunération brute
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
227 600€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Agriculture et élevage
Location CHERBOURG (50)
KING LOBSTER

KING LOBSTER crée la 1ère ferme de homards bio d’Europe, basée en Normandie dans le Cotentin. Soutenu par la région.

  • Montant recherché
    De 380 000€ à 500 000€
  • Subventions régionales obtenues
    Lock
  • Part du capital ouverte
    Lock
  • Réduction d'impôt 2020 sur le montant investi
    Lock
  • Plus value cible à 5 ans
    Lock
162 360€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Restauration
Location Montpellier (34)
objAtteint 1er objectif dépassé
LA BRIGADE DE VERO

La Brigade de Véro propose une cuisine maison avec de bons produits livrés à domicile pour rééquilibrer son alimentation

  • CA 2020
    Lock
  • Valorisation pre-money
    Lock
  • Défiscalisation
    Lock
1 003 065€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Nature et développement durable
Location VASSELIN (38)
ELEPLANT

Fabricant français de parfums d'ambiance bio et équitables, ELEPLANT ouvre son capital pour industrialiser sa production

  • Montant recherché
    De 150 120€ à 250 000€
  • CA 2019
    Lock
  • Nombre de points de vente en 2020
    Lock
  • Réduction d'impôt 2020 sur le montant investi
    Lock
  • Croissance du marché de la bougie HDG
    Lock
96 744€
Récoltés
Investissement
Obligations
Premiers
jours
Etiquette Commerce
Location Noisy-le-sec (93)
BEL CHOU'S

BEL CHOU’S, enseigne française de chaussures en cuir de 1,4 M€ CA vous propose un placement attractif (10%/an sur 2 ans)

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 200 000€
  • Taux d'intérêt annuel brut
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
  • Ticket minimum
    Lock
Investissement
Actions
Etiquette Artisanat
Location CHATILLON-SUR-INDRE (36)
LES ATELIERS LEON FLAM

LEON FLAM, maroquinier "Made in France" installé dans l'Indre, perpétue l'excellence de l'artisanat français

  • Montant recherché
    De 150 000€ à 250 000€
  • CA 2020
    Lock
  • Valorisation pre-money
    Lock
  • Défiscalisation
    Lock
60 434€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Bière, vins et spiritueux
Location Segonzac (16)
GIN CONFIDENTIAL

+ 13 000 bouteilles depuis 2018 : Confidential est un gin français élaboré au coeur d'une propriété familiale à Cognac

  • Montant recherché
    De 100 350€ à 200 000€
  • Bouteilles vendues
    Lock
  • Valorisation pré-money
    Lock
  • Défiscalisation
    Lock
24 750€
Récoltés
Investissement
Obligations
Etiquette Technologie
Location LYON (69)
Com'unique

Com'unique (2.2 M€), référence dans l'affichage de proximité, propose une opportunité de placement à 8% sur 3 ans.

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 300 000€
  • Taux d'intérêt annuel brut
    Lock
  • Horizon de placement
    Lock
  • Ticket minimum
    Lock
25 200€
Récoltés

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Investir dans des sociétés comporte des risques de perte en capital et d'illiquidité. Répartissez bien vos investissements et n'investissez que l'argent dont vous n'avez pas besoin immédiatement.